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财务公司如何统筹国内外市场资金运营

访重汽财务公司副董事长、总经理韩文杰

  现阶段,对于国际化程度较高的跨国公司而言,提高跨境资金管理效率、防范资金风险、确保资金安全是重中之重。而对于集团内的财务公司来说,如何建立集团化运营及精细化管理的资金运营体制机制十分重要。

  当前,全球资金管理呈现何种趋势?面临哪些风险?如何协调境内外市场的资金运营?信息科技为财务公司的资金管理带来了怎样的改变?围绕上述问题,近日,重汽财务公司副董事长、总经理韩文杰接受了《澳门网上博彩排名》记者的专访。

  《澳门网上博彩排名》记者:境外资金管理与境内资金管理的不同点在哪里?企业集团内的财务公司如何帮助集团协调国内外市场的资金运营?

  韩文杰:简单来说,境外资金管理需要满足国际社会形色各异的外汇管理方式,与境内资金管理相比更具复杂性、多样性。而在不同的监管机制下也形成了各具特色的国际金融市场。如何有效调剂资金余缺、灵活运用不同市场资源也是境外资金管理面临的特殊挑战。

  财务公司协助集团统筹管理全球资金,灵活运用国际、国内两个市场和两种资源,首先应打通境内外资金的流动渠道,搭建跨境资金流通的桥梁,以外债额度和对外放款额度为工具,通过境外和境内资金池联动,统筹运作资金调剂和资源配置,解决跨境金融资源分配不均匀的难题,从而帮助集团实现全球资金最优配置和全球金融资源共享。

  《澳门网上博彩排名》记者:在全球化资金集中管理模式下,当前财务公司行业面临着哪些风险?如何应对?

  韩文杰:在全球化的资金集中管理模式之下,财务公司跻身于国际金融市场,面临的肯定是更加复杂敏感的风险环境,诸如国别风险、汇率风险、信用风险等种种风险交叉叠加,也加剧了国际经济金融风险的传导效应。

  就财务公司而言,一方面须建立完善、全面的风险管理体系,提高识别、计量、评估、监测、报告、控制各类风险的水平,形成符合自身特色的系统、科学、动态的风控模型,灵活运用衍生品工具进行对冲风险,加强与中信保等政策性金融机构的合作与交流。

  另一方面,还需要财务公司加强高素质人才队伍建设,培养专业化、国际化金融队伍,充分利用自身金融专业技能和与其他各类金融机构的合作网络,立足集团海外发展战略,深入研究所涉国家的政治、经济、法律、外汇管理等相关政策,熟练运用国际条例应对复杂多变的国际环境。

  《澳门网上博彩排名》记者:能否简单介绍一下重汽财务公司是如何推进构建企业集团全球资金管理体系的?

  韩文杰:重汽财务公司以重汽集团的国际化战略为引领,以境内外的监管政策为依据,分步骤来推进跨国公司外汇资金集中运营管理、跨境双向人民币资金池和结售汇等业务,主要是依托境内外本外币一体化联动运作的资金池,以高效、安全的信息系统为保障,持续开发金融产品、创新金融服务。我们创建了多币种、全方位、广覆盖的全球资金管理体系,实现了营运资金管理、投融资管理、风险管理和全面预算管理的全球资金运营管理,有效降低了集团综合财务成本、合理配置资源、提高风险防范能力,已经逐步由单一资金管理向集约化金融服务和集团化金融管理转变。

  《澳门网上博彩排名》记者:财务公司行业的全球化资金管理将会呈现出怎样的发展趋势?有哪些值得关注的问题?

  韩文杰:我认为,未来行业中的财务公司将逐步走向以集团总部为基点,辐射海外财资中心,形成以点带面、区域集中、内外联动的全球资金管理模式。同时,随着财务公司行业整体的国际金融水平持续提高,国际影响力不断增强,财务公司与国际银行同业的联系将更加密切,财务公司的身影将更多出现在环球同业银行金融电讯协会(SWIFT)等国际银行同业间的国际合作组织中。

  财务公司行业的国际化发展与外汇管理改革进程息息相关。今年恰逢我国外汇管理改革40周年,40年来,我国外汇管理体制机制持续完善,贸易投资自由化便利化水平不断提高,人民币汇率市场化程度显著提升,外汇市场体系渐趋成熟,各项政策红利推动着财务公司的资金管理向全球化发展进阶。未来财务公司行业仍然需要紧跟外汇管理改革步伐,重点关注资本项目可兑换的进展,主动应对与防范国际性的金融风险。

  《澳门网上博彩排名》记者:您怎么看大数据、人工智能等信息技术在资金管理方面的运用对于财务公司行业所产生的影响?带来了哪些变化与机遇?

  韩文杰:进入数字化时代,大数据、云计算、人工智能、区块链等新一代信息技术层出不穷,推动了财务公司行业向智能财务管理转型,通过数字化方式重构业务模型和管理架构,将充分提高财务公司内部资源的利用效率,打破市场信息不对称壁垒。

  财务公司数字化转型已是大势所趋,最先转型成功的企业将提前享受到技术创新带来的改革红利。未来,客户行为将转化为可计量的数据形态,科学、共享的业务流程将会极大降低操作风险的发生概率,人工智能顾问可以帮助管理者提高决策判断的准确度,最终都将推动财务公司的资金管理更加科学、高效并走向智能。

责任编辑:王佳