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重庆:进出口银行扶持民企“走出去”

  习近平总书记在2019年新年贺词中指出,“我们改革的脚步不会停滞,开放的大门只会越开越大”。可以预见,在新的一年,“一带一路”建设将进入新的发展阶段,而民营企业“走出去”对相关金融服务的需求或将更为迫切。

  “总书记的讲话给我们民营企业吃了‘定心丸’。” 宗申集团董事局主席左宗申是重庆唯一参加民营企业座谈会的民营企业家,宗申集团则连续数年入选中国企业500强、中国制造500强、中国机械500强。而提及宗申集团的成绩,就不能不提在其背后提供10余年陪伴与助力的进出口银行重庆分行。

  近年来,作为支持对外经贸投资发展和国际经济合作的政策性银行分支机构,进出口银行重庆分行以服务先进制造业和战略性新兴产业为抓手,全力支持民营经济发展,充分发挥了政策性银行的引领和导向作用。

  立足产业实际提供信贷支持

  2018年,人民银行行长易纲提出“三支箭”政策组合,“第一支箭”便是增加民营企业特别是民营小微企业信贷。那么,如何提高民营企业信贷可得率?进出口银行重庆分行通过分析研究小微、民营企业信贷模式的特点,开展了一系列金融服务创新工作,积极探索解决融资难的新渠道,推出了多种适合小微、民营企业特点的融资方式,并探索建立起相应的信贷制度体系,推进完善信贷工作机制。

  数据显示,截至2018年三季度末,该行共有小微企业贷款余额210.55亿元,民营企业贷款余额272.74亿元,分别占贷款总量的29.32%和37.98%,且融资利率远低于市场平均水平。

  值得关注的是,结合推进供给侧结构性改革,进出口银行重庆分行支持民营企业聚焦于战略性新兴产业,立足重庆产业实际,持续发挥关键性引导作用,助力民营企业加快转型升级,赋能民营经济高质量发展。

  例如,重庆恒芯天际科技有限公司是一家主要从事计算机系统集成、通讯科技开发的民营企业。为支持其生产、制造无线自组网产品,进出口银行重庆分行与该企业签署协议,给予其贸易融资和流动资金授信额度,并继续支持其在合川投资建设国家级信息安全产业示范基地。此外,该行还积极探索绿色信贷,加大对新能源、节能环保产业的支持力度,助力光伏电站、新能源风电项目建设,支持康达环保集团开展节能环保等清洁能源项目41个。

  据悉,进出口银行重庆分行还根据小微企业的业务特点,对贷款品种进行了整合,分为小企业流动资金贷款和小企业固定资产贷款。在服务方式方面,为小微企业提供“全方位、全产品、全流程”的优质金融服务。“全方位”是指将对共建企业开放政策研究等信息资源,向小微企业提供对形势政策的研判,供其决策参考;“全产品”是指经银行各类金融产品全部向中小企业开放,拓展了中小企业、特别是民营中小企业的融资方式;“全流程”是指为企业提供研发、生产、销售的全流程金融服务支持。

  创新融资模式助民企“走出去”

  《澳门网上博彩排名》记者在采访中了解到,进出口银行重庆分行自2007年与宗申集团建立业务关系以来,为其大额出口业务积极匹配优惠贷款,累计发放贷款数十亿元人民币。特别是近年来,在中国人民银行PSL贷款支持下,通过降低财务成本为民营企业走出国门、参与国际竞争提供了诸多助力。

  值得关注的是,2018年7月31日,中共中央政治局会议首次提出“稳就业、稳金融、稳外贸、稳外资、稳投资、稳预期”,10月底的中共中央政治局会议则再次强调“六稳”,在中美贸易摩擦加剧的背景下,“稳外贸、稳外资”尤其受到关注。

  进出口银行重庆分行相关负责人表示,该行将认真落实“稳外贸、稳外资”相关要求,在人民银行重庆营管部等监管部门的具体指导和支持下,按照总行的统一部署,坚持将专业优势与重庆经济发展紧密结合,支持重庆民营企业“走出去”,助推重庆内陆开放高地建设。

  值得一提的是,2017年以来,在民营企业融资难的背景下,进出口银行重庆分行充分运用人民银行PSL贷款优惠政策缓解民营小微企业融资难题。例如,该行为重庆小康工业集团融资,支持其收购美国AMG公司民用汽车工厂项目,取得良好效果;为重庆力帆、隆鑫集团、能投进出口等一批外向型支柱企业提供信贷支持;通过融资融智结合,综合发挥信贷业务、股权投资、贸易金融等多层次产品体系优势,加大对重庆民营医药产业企业的金融支持力度;创新投贷结合等融资模式,顺应国际趋势,支持PPP项目,支持对外工程承包向“投建营”一体化转型,引导民营企业“走出去”迈向更高层次。

  《澳门网上博彩排名》记者获悉,进出口银行重庆分行自2015年与重庆市外经贸委和重庆对外经贸(集团)公司签署《支持企业“走出去”战略合作协议》以来,共同建立“3+N”长期战略合作机制,累计发放数十亿元“3+N”项下项目贷款,为企业节省财务费用近3000万元。在“3+N”合作框架内支持搭建了“快融通”“渝贸通”平台,使逾百家小微企业获得了便捷的进出口外贸综合融资服务。

  加强普惠金融组织体系与渠道建设

  为破解中小微出口企业融资难、融资贵问题,进出口银行重庆分行坚持“政府引导”的原则,充分借助政府组织、担保公司、银行、担保基金增信以及信息聚集的功能,合力推动中小微企业发展。2017年,该行与多家同业磋商,首创为小微企业服务的“出口双保通”业务,并于当年5月实现了该业务项下的首笔保理融资放款。2018年,该行又与中国出口信用保险公司联动,搭建支持平台,于当年8月成功办理首笔短期出口信用保险项下贸易融资业务。

  要想为民营小微企业融资提供更多支持,加强金融服务的组织体系和渠道建设十分重要。2017年10月,进出口银行总行成立普惠金融服务部,负责依据国家相关政策,制定普惠金融业务的规章制度,创新开发业务模式和产品,加强风险管控,协调内外部资源,全面推动普惠金融业务健康有序发展。2018年10月,进出口银行又在总行层面成立了小微企业直贷试点工作领导小组,积极推进小微、民营企业金融服务。在融资渠道上,进出口银行重庆分行建立了小微企业信贷审批“绿色通道”。在小微企业统借统还贷款模式的基础上,增加了“自借统保”“统保代管”等若干融资方式。

  在完善考核激励机制方面,进出口银行总行对一级分行的绩效考核,将“普惠金融贷款业务”和“中小微企业贷款业务”纳入结构类指标考核中,并于2018年10月下达指导性意见,对符合要求的小微企业贷款降低内部资金成本。

责任编辑:韩昊