主题演讲_2015中国融资租赁创新发展高峰论坛

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自贸区合作版图下融资租赁发展

2015年04月07日11:07         国银金融租赁有限公司执行董事 副总裁 耿铁军        来源:中国金融新闻网     发表评论

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国银金融租赁有限公司执行董事 副总裁 耿铁军

  国银租赁作为深圳土生土长的唯一一家金融租赁公司,自1984年成立以来,见证了中国融资租赁行业的发展历程。30多年来,凭借对租赁业的执着和信念,借力国家改革开放的东风和社会各界的鼎力支持,几经变迁,已从一家规模较小的公司发展成为中国租赁业的领军企业。特别是2008年国家开发银行注资控股后,公司实现了跨越式发展,资产规模从2008年初的80亿余元增长到目前的1400多亿元,业务领域涉及航空、船舶、商用车、工程机械、海洋工程、节能减排、城市基础设施、企业装备等方面,覆盖全国30个省(市、自治区),并积极开拓海外业务市场,与境外23个国家和地区开展了业务合作,业务多元化和差异化竞争格局基本形成。2013年,国银租赁当选为中国银行业协会金融租赁专业委员会主任单位。

  2008年以来国银租赁的发展可以用突飞猛进来描述。但是我们应该看见,我们的发展速度与这个时期国内同行业的整体发展速度基本相当。经过梳理以后我们会发现,这阶段租赁行业的高速发展一方面有经济大周期的因素,另一个方面还有各租赁公司充分利用上海、天津等保税区优惠政策大力发展租赁业务有关。就国银租赁来说,这个阶段我们通过在天津保税区、上海保税区等地设立SPV的模式,大力拓展飞机租赁和船舶租赁业务,从而一举使飞机、船舶租赁业务的占比超过公司业务总规模的40%多。国内同行业中的工银租赁、民生租赁大都采用了这个模式,并取得了有目共睹的成效。

  从国银租赁以及国内同行业的发展经历可以看出,政策环境对租赁行业的发展至关重要。以前大家是借助保税区的政策想方设法拓展业务,而现在有了上海自贸区的成功尝试以后,国家正在全国更多的地方推广“可复制”的自贸区经验。我们非常高兴地看到深圳也取得了非常宝贵的一席之地,前几天我还经过了“中国(广东)自由贸易试验区深圳前海蛇口片区”的大门,媒体消息称近期将举行揭牌仪式。作为扎根在深圳的租赁公司和一名老的租赁人,我由衷地感到高兴。我想,只要配套政策到位了,服务跟上了,深圳的租赁公司也用不着再跑几千里之外的其它保税区设什么SPV,多好啊。套用前几天国家体育总局副局长、中国足协主席蔡振华畅想中国足球发展时的一句话说——有一天深圳发展成为中国租赁行业的一个重要集聚地,想想就醉了。

  从国际形势分析并结合国际同业的发展经验,我认为利用自贸区的优势发展租赁行业大有可为。因为我们在航空租赁业务方面取得了一些可资同行借鉴的经验,下面我就结合航空租赁板块的业务就自贸区合作版图下融资租赁谈自己几点看法。

  近几年,航空客运总体依然保持稳步增长的态势,航空货运也基本在稳中有进。在航空运输业稳步发展的同时,全球航空租赁业也呈现良好态势:

  一是经营租赁机队占比快速上升。截至2013年底,在全球2.07万架民航机队中,经营租赁机队规模达到8400多架,占比首次突破40%。在中国民航局登记在册的2145架民用客机中,40%通过经营租赁方式引进,与全球比例基本一致,比2004年提升了十个百分点。根据波音公司的最新预测,预计到2020年全球将有50%的机队通过经营租赁方式获得,预计到2033年,经营租赁机队规模将突破2万架。

  二是订单飞机销售持续旺盛。2013年全球新增飞机订单3,639架,储备订单累计达到12,300架,均创历史新高,储备订单量占全球现役机队总量的58%,总价值超过8,650亿美元。订单飞机交付周期大幅拉长,从原来的5年拉长至13年。参与订购飞机的航空公司及租赁公司呈现多元化,大批来自新兴市场以及新成立的航空公司和租赁公司都积极参与飞机订购,改变了原有的大中型航空公司和成熟租赁公司订购飞机的旧格局。 以中国飞机租赁公司为例,2014年我们国银租赁订购了70架空客飞机和60架波音飞机,工银租赁、交银租赁、中飞租赁等都采购了大批量飞机。

  三是中国租赁公司成为全球租赁市场上的重要参与者。在全球航空租赁业快速发展的大背景下,中国涌现了一批飞机租赁公司,从开拓海外市场、到订单采购,目前已成为全球主流飞机租赁公司中的重要一员,其中具备代表性的如国银租赁、工银租赁、交银租赁、招银租赁等。在国内航空租赁市场上,国内飞机租赁公司所占份额从2004年的仅3%增长至2013年的32%。国内租赁公司的机队规模大幅增加,在全球十大专业飞机租赁公司中,工银租赁及国银租赁的运营机队接近200架飞机,含订单的管理机队接近300架,在全球航空租赁市场上已占有了一席之地。

  四是“保税租赁模式”日趋成熟,已成为全球重要租赁模式之一。近年来中国政府从海关、外管、税务、信贷、业务模式和子公司专业化建设等监管角度和实操方面颁布了一系列的利好政策,尤其是2013年国务院颁布的《关于加快飞机租赁业发展的意见》明确了七项政策措施。天津、上海等保税港区紧抓政策机遇,不断开拓创新,创造了保税租赁模式。据统计,天津东疆保税港区的机队规模有470多架,设立各类飞机租赁公司近580多家,已经成为与法国税务租赁、日本税务租赁并肩的全球三大税务租赁模式之一,并且有望成为全球重要的飞机租赁中心。

  需要说明的是,这里我只是拿飞机租赁的市场需求举了一个例子,作为全球范围内专业租赁公司普遍认可的船舶、大型海工设施等租赁业务同样具有巨大的市场潜力。

  如上这些情况,除了说明我国租赁行业还有巨大的发展空间以外,也从另一方面证明深圳在租赁产业发展上是相对滞后的。未来的深圳该如何抓住机遇,在中国租赁行业的发展史上写下浓墨重彩的一笔、如何才有机会后来居上呢?我提三点想法:

  第一,政府方面要鼎力支持、做好规划、做好服务。比如飞机、船舶的确非常适合作为租赁标的物,也是各大租赁公司竞相角逐的业务板块,但是深圳是不是也要大力发展飞机租赁或者船舶租赁业务?我看也不一定。我认为首先地方政府要有一个明确的支持该行业发展的态度,最好的办法是政府方面要有一个前瞻性的行业发展规划,做好统筹,然后配套以完善的政策,做好相应的“软环境建设”,发展租赁产业也就有了基础性的保障。

  第二,深圳同行要统一认识、积极配合、形成合力。现在做租赁都知道天津、上海是行业的集聚地,据我们了解在深圳注册的租赁公司中,有很多只是一个“壳公司”,大家在开展业务的时候还是习惯性往天津上海靠。但是深圳有天津、上海不能具备的很多先天条件,比如离香港近、外币融资渠道更便利等。所以在深圳发展租赁行业,还需要这个行业的人有共识,相互支持、配合,在激烈的租赁行业竞争中迅速形成一股深圳力量、深圳旋风。名声传出去了,业务就进来了。

  第三,最好有所取舍、创新模式、形成特色。深圳发展租赁产业严格说来已经丧失先机,我是觉得有点遗憾。今后完全依靠克隆复制外地的经验来发展租赁产业很难有大的突破。我认为,深圳可以打好即将挂牌的自贸区“这张牌”,发挥好地域优势和政策优势,创新租赁业务模式,比如利用毗邻香港的先天条件形成低成本的融资渠道、为希望赴港IPO的内地企业专属设计存量资产盘活计划等租赁相关的业务模式,开拓出具有行业成长性的租赁板块,形成特色,而且还要让别人眼红却学不到。只要真做到这几点,我想深圳没有理由不成为中国租赁产业的后起之秀。

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